Skandia México informó que su Centro Estratégico de Inversiones (CEI) logró obtener muy buenos resultados al cierre del primer trimestre de 2010, gracias al desempeño de sus llamados Portafolios Premium o de Referencia, los cuales en un rendimiento a 12 meses, superaron a sus índices de referencia o benchmarks.
De acuerdo con datos de la empresa, los cinco Portafolios Premium de Skandia -que están diseñados de acuerdo al perfil de riesgo de los inversionistas- presentaron los siguientes resultados al primer trimestre del año:
Portafolio | Rendimiento 12 meses (al 31 de marzo de 2010) | Rendimiento Benchmark (mismo periodo) | Estrategia | Benchmark |
Conservador | 3.3% | 2.8% | 100% deuda mexicana corto mediano y largo plazo | ISICP 60% ISIMP 40% |
Estabilidad | 5.2% | 4.4% | Renta Variable Max 10% Fondos Globales Max 10% | ISICP 20% ISIMP 50% ISILP 27.5% IPC 2.5% |
Moderado | 9.4% | 9.0% | Renta Variable Max 40% Fondos Globales Max 55% | ISICP 15% ISIMP 35% ISILP 35% MSCI 5% IPC 10% |
Dinámico | 16.7% | 15.3% | Renta Variable Max 60% Fondos Globales Max 55% | ISICP 15% ISIMP 20% ISILP 35% MSCI 10% IPC 20% |
Especulativo | 27.6% | 24.9% | Renta Variable Max 80% Fondos Globales Max 55% | ISICP 15% ISIMP 15% ISILP 20% MSCI 15% IPC 35% |
ISICP : Índice de Sociedades de Inversión de Corto Plazo ARYES |
ISIMP : Índice de Sociedades de Inversión de Mediano Plazo ARYES |
ISILP : Índice de Sociedades de Inversión de Mediano Plazo ARYES |
Fuente: Skandia México |
Los Portafolios Premium cuentan con una amplia selección de activos para invertir, mediante una multiplataforma de inversión que incluye, entre otros instrumentos, los cuatro fondos de Skandia México, así como algunos fondos de Actinver, GBM, ING, Invercap, Ixe, Principal, Santander y Scotia Inverlat.
En conferencia de prensa, Renato Vargas, gerente del área de Análisis Financiero de Skandia México, explicó que en al área de inversiones tienen una serie de procesos que son determinantes para ofrecer valor agregado a sus clientes. A este respecto, detalló que los pilares que les han permitido lograr buenos resultados en sus portafolios han sido la investigación económica, la selección de activos, la asignación de activos (asset allocation) y la gestión de portafolios.
"La investigación económica incluye la definición de escenarios económicos e identificar catalizadores, así como el contexto en el que se enmarcan los movimientos de los activos. En cuanto a la selección de activos, este proceso consiste en escoger la mejor ‘materia prima' de los portafolios, esto es, los mejores fondos de inversión tanto nacionales como internacionales", dijo.
"En la parte de asset allocation tenemos como objetivo crear los mejores portafolios de inversión, con base en los parámetros de perfil de riesgo de cada uno; y en la gestión de portafolios se toman las decisiones adecuadas, en el momento adecuado, para generar Alpha y las mejores rentabilidades para las inversiones", apuntó.
Para Skandia México, sus Portafolios Premium ofrecen una serie de ventajas para los inversionistas, destacando su gestión activa que permite evaluar el desempeño de las carteras y rebalancear, en caso de que las condiciones económicas así lo requieran. Además, la transparencia en la gestión de los portafolios está garantizada a través de un Comités de Portafolios (integrado por miembros internos y externos). Otros elementos que están utilizando son la experiencia y los conocimientos de los equipos de Skandia en México y Colombia.
También durante la presentación de los resultados del CEI, Othón de la Garza, director general de Skandia México, comentó que la expectativa de crecimiento para su negocio es de 30% en activos (de captación) para este 2010. El directivo señaló que en este año su crecimiento esperado es más conservador si se toma en cuenta que el promedio de crecimiento de Skandia entre el periodo de 2003 y 2009 ha sido de 54% anual (activos de captación).
Así mismo, mencionó que la industria de fondos de inversión en México ha venido creciendo, en promedio, a un ritmo de 14% anual en los últimos años, y que para este 2010 podría mantener ese mismo nivel de crecimiento.
Para invertir en los Portafolios Premium de Skandia se sugiere iniciar con un monto de Mx$1,500 y luego continuar con depósitos mensuales que pueden ser desde Mx$500 pesos, siendo el objetivo llegar a un monto de inversión de Mx$60,000. Cabe añadir que los expertos de Skandia consideran que es muy importante que los clientes siempre tengan definida una meta de ahorro, es decir que tengan objetivos de ahorro tangibles, muy claros, como por ejemplo, pagar un viaje, comprar una casa o tener recursos para la educación de los hijos.
Skandia México opera como operadora y distribuidora de fondos de inversión desde 2003, mientras que el CEI -que actualmente administra más de Mx$1,500 millones y cuenta con cerca de 16,000 clientes en sus portafolios de gestión dinámica - fue creado en 2009 para aprovechar las sinergias realizadas con Skandia Colombia.